Hypothèque commerciale au Québec
Spécialiste de Hypothèque commerciale - SFA Estrie
Spécialisé pour le développement des PME
prêts hypothécaires commerciaux
Faites votre future avec SFA Estrie
SFA Estrie est l’un des principaux prêteurs hypothécaires commerciaux au Québec. Nous avons d’excellents produits et options de prêts hypothécaires commerciaux disponibles pour les propriétaires et les acheteurs de biens immobiliers commerciaux dans tout le Canada. Alors que nous prêtons dans l’ensemble de la zone continentale du Canada, nous sommes en mesure d’offrir nos meilleurs taux hypothécaires commerciaux et programmes de prêts à certaines régions que nous considérons comme des marchés solides. Le Québec est l’une des Régions que nous considérons comme un marché haut de gamme et nous cherchons activement à créer des prêts de bonne qualité ici pour nos clients. Nous avons une gamme diversifiée de nombreux produits de prêt disponibles pour aider les emprunteurs CA qualifiés qui cherchent à acheter ou à refinancer une propriété commerciale. Si vous cherchez à obtenir un prêt immobilier commercial, n’hésitez pas à nous contacter. Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles nos clients aiment faire affaire avec SFA Estrie. Nous avons un processus de demande simplifié et nous ne facturons aucun frais de demande ou de traitement initiaux. Nous offrons généralement des pré-approbations de 24 heures sans frais et sans obligation. Nos taux fixes à long terme sont excellents et nous cherchons à conclure dans les 45 jours suivant la demande. Notre personnel est professionnel et compétent, et nous sommes impatients de travailler avec vous lors de votre prochaine transaction hypothécaire commerciale.
Avantages hypothécaires commerciaux au québec
Les taux des prêts hypothécaires commerciaux au Québec commencent aussi bas que 2,65 % (au 20 novembre 2021)
• Pas de frais de demande ou de traitement initiaux
• Processus de demande simplifié
• Jusqu’à 80 % de LTV sur multifamiliale, 75 % sur commercial (90 % avec SBA)
• Termes et amortissements jusqu’à 30 ans
• Prêts pour l’achat et le refinancement, y compris l’encaissement
• Pré-approbations écrites 24 heuressur24 sans frais ni obligation
Perspectives des taux hypothécaires commerciaux 2021
La pandémie de COVID-19 a sérieusement déprimé la demande d’espace de vie en appartement aux Canada. L’un des principaux facteurs ayant une incidence directe sur la demande d’appartements et la formation de ménages est la disponibilité d’emplois sur un marché donné. La pandémie a fait que de nombreuses personnes se sont retrouvées sans travail et de nombreuses autres personnes à travailler à distance. Par conséquent, de nombreux locataires potentiels tels que les nouveaux diplômés vivaient avec leurs parents ou amis. Avec l’augmentation des embauches en 2021 et le retour de nombreuses personnes à leur poste de travail, la demande d’appartements à l’échelle nationale a fortement augmenté. Comme de plus en plus de jeunes diplômés peuvent retourner au travail, cette tendance devrait se poursuivre tout au long de 2021. Les taux des prêts hypothécaires commerciaux pour les immeubles à appartements ont été à des plus bas historiques tout au long de 2021 et les experts ne prévoient pas qu’ils augmenteront bientôt. Les secteurs des bureaux et du commerce de détail n’ont pas aussi bien réussi en 2020 en raison de la pandémie. De nombreuses entreprises ont fermé, des magasins de détail physiques ont eu du mal à faire des affaires et de nombreuses entreprises ont mis en place des politiques de travail à domicile. De nombreux prêteurs ont été très prudents lorsqu’ils ont examiné les demandes de prêts hypothécaires commerciaux pour ces secteurs. Avec l’augmentation des vaccinations et la suppression des restrictions de nombreux États, la rentabilité des entreprises a augmenté tout au long de 2021. En 2021, nous voyons des entreprises embaucher à nouveau après une année 2020. En 2021, on estime que plus de 6,5 millions de travailleurs seront ajoutés à la masse salariale des entreprises, dont beaucoup d’entre eux ont besoin d’espace de bureau. Les prêteurs hypothécaires commerciaux ne sont pas extrêmement optimistes sur le secteur des bureaux et les taux hypothécaires commerciaux, bien qu’attrayants, ne sont pas aussi bas que certaines autres classes d’actifs. Pendant ce temps,
Les propriétés industrielles sortent bien positionnées de la pandémie et devraient bien performer en 2021 et au-delà. La croissance rapide du commerce électronique, en particulier pendant la pandémie, entraîne une forte demande d’espaces industriels et d’entrepôts. 2021 a été une année forte pour l’absorption industrielle et les prix de vente des espaces industriels adaptés ont grimpé en flèche. Les propriétés industrielles bénéficient actuellement de taux hypothécaires commerciaux très intéressants, car ce marché fait l’objet de beaucoup d’attention. Les experts estiment que près de 578 milliards de dollars de prêts hypothécaires commerciaux et de prêts multifamiliaux seront financés en 2021. Il s’agit d’une augmentation de plus de 30 % par rapport au volume de 442 milliards de dollars de 2020. Alors que les taux hypothécaires commerciaux restent à des niveaux historiquement bas, 2021 est le moment idéal pour les emprunteurs potentiels de rechercher des prêts hypothécaires commerciaux. En ce moment en 2021, les taux hypothécaires commerciaux peuvent se situer dans la fourchette élevée de 2 % pour les propriétés et les emprunteurs admissibles. Les prêts aux appartements supérieurs à 6 millions de dollars peuvent bénéficier de taux de l’ordre de 2 %, tandis que les prêts aux appartements inférieurs à 6 millions de dollars sont généralement souscrits en 2021 dans la fourchette basse à moyenne de 3 %. De nombreux prêteurs financent également des prêts hypothécaires commerciaux pour d’autres types d’actifs dans la fourchette basse à moyenne de 3 % en 2021.
Tendances des taux hypothécaires commerciaux en 2020
Au début de 2020, les perspectives globales du marché ne suggéraient aucun facteur crucial qui aurait un impact négatif sur le marché des prêts hypothécaires commerciaux. Les prêteurs hypothécaires commerciaux et les investisseurs s’attendaient à une année 2020 très rentable. Près de 65 % des principales sociétés immobilières commerciales pensaient que les montages de prêts hypothécaires commerciaux augmenteraient cette année et plus de 15 % anticipaient une augmentation globale de plus de 5 %. Les données publiées au début de 2020 indiquaient que les prêteurs hypothécaires commerciaux devraient conclure plus de 680 milliards de dollars de prêts hypothécaires commerciaux cette année. Les experts étaient convaincus que les prêteurs hypothécaires commerciaux resteraient optimistes quant à l’octroi de prêts. En outre,alors que les taux des prêts hypothécaires commerciaux devaient baisser, la plupart des dirigeants de l’industrie étaient convaincus que les emprunteurs en 2020 auront un fort désir de contracter des prêts hypothécaires commerciaux. Cependant, avec le récent déclenchement de la pandémie de Covid-19, l’économie américaine et mondiale a été incroyablement instable. Le marché boursier semble toucher à son creux et les taux hypothécaires commerciaux ont été très durement touchés. Alors que la Fed a baissé les taux d’intérêt à court terme, les taux hypothécaires commerciaux à long terme ont en fait augmenté. De grandes villes comme Montréal ferment. Dans ce climat économique, de nombreux investisseurs ont peur d’acheter des biens immobiliers commerciaux et de contracter des hypothèques commerciales. De plus, l’industrie pétrolière a été durement touchée. Non seulement les gens voyagent moins à cause du coronavirus, La Chine et la Russie sont actuellement impliquées dans une guerre des prix qui fait baisser le prix du pétrole. Beaucoup de gens sont optimistes qu’à mesure que le printemps et l’été arrivent et que les responsables de la santé publique apprennent à gérer cette pandémie, l’économie devrait retrouver sa vigueur.
Options de prêt hypothécaire commercial au Québec
Nous organisons des financements hypothécaires commerciaux dans la région du Québec pour les éléments suivants :
Prêts pour immeubles de bureaux – nous prêtons sur tous les types d’immeubles de bureaux, y compris les immeubles à locataires multiples et à locataire unique dans tous les emplacements. Nous prêtons à la fois sur des propriétés occupées par des propriétaires et sur des propriétés d’investisseurs. Nous prêtons généralement jusqu’à 75 % de LTV sur les propriétés des investisseurs et jusqu’à 90 % sur les propriétés occupées par leur propriétaire. La plupart des prêts sont souscrits pour 5, 7 ou 10 ans à un taux fixe avec un amortissement de 25 ans.
Prêts à la construction de commerces de détail – nous examinons volontiers les demandes de prêts hypothécaires commerciaux sur les centres commerciaux, les centres commerciaux de détail et les magasins de détail individuels. Nous sommes un peu plus prudents sur les prêts aux particuliers ces jours-ci sur la base du climat actuel pour les détaillants et considérerons des ratios LTV de 65 % à 75 % selon l’affaire. Nous prêtons activement sur des emplacements de vente au détail à locataire unique NNN tels que Starbuck’s, CVS, Walgreens, Dollar General et d’autres locataires nationaux cotés en crédit.
Prêts de propriété industrielle – nous aimons prêter sur des entrepôts, des centres de distribution, des installations de fabrication et d’autres propriétés industrielles. Souvent, ces propriétés sont occupées par le propriétaire par l’entreprise du propriétaire. Nous prêtons également sur des propriétés industrielles à locataires multiples. Nous recherchons des propriétés bien situées avec accès aux centres de population et aux transports.
Prêts à usage unique/spécial – nous avons une division de prêt spéciale qui comprend les prêts aux petites entreprises garantis par les entreprises occupées par leurs propriétaires tels que les motels, les stations-service, les restaurants, les lave-autos, les magasins de détail et d’autres propriétés spécialisées. De nombreuses banques ont du mal avec ce type de prêt car elles ne comprennent souvent pas les activités sous-jacentes.
Prêts pour immeubles de placement – tous les biens productifs de revenu seront pris en compte. Nous sommes des prêteurs axés sur les flux de trésorerie et recherchons des propriétés qui génèrent des flux de trésorerie positifs pour leurs propriétaires. Nous considérerons des portefeuilles de résidences unifamiliales dans ce groupe.
Prêts relais– de nombreux emprunteurs ne sont pas éligibles pour un financement institutionnel régulier en raison de divers obstacles à court terme qui doivent être résolus avant de pouvoir prétendre à un financement de type bancaire. Ces emprunteurs ont souvent besoin de prêts à court terme, ou de prêts relais, pour surmonter ces problèmes à court terme.
Prêts hypothécaires commerciaux au Québec
Notre société dispose de plusieurs sources de capitaux pour ces prêts, notamment : des banques nationales, des banques régionales et locales, des compagnies d’assurance, des bailleurs de fonds, des coopératives de crédit et des prêteurs privés/fonds spéculatifs .
Que vous achetiez ou refinanciez, nous avons les bonnes solutions disponibles. Nous traiterons les demandes de prêt de toutes tailles, à partir de 1 000 000 $. Commencez avec une soumission gratuite de prêt hypothécaire commercial .
Veuillez appeler sans frais le 1-819-300-0908 ou envoyer un texto au 1-819-300-0908 et parlons de vos besoins de financement et obtenez votre préapprobation en quelques minutes. Le crédit-bail est une excellente alternative aux options de financement bancaire ou fournisseur.
Nos approbations de bail sont rapides, offrant des paiements rapides aux concessionnaires, aux enchères ou aux vendeurs privés. Nous faisons toujours de notre mieux pour que vos informations confidentielles soient traitées avec la plus grande discrétion et confidentialité.
Ce qu’un spécialiste - Prêts hypothécaires peut faire pour vous
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